Parcelas balão: como configurar e usar na negociação
Nesse artigo você vai aprender
O que são as parcelas balão, como liberá-las na política de negociação e como lançá-las no pedido de venda. Também explica como elas mudam o cálculo da condição de pagamento e por que uma negociação com parcela balão pode precisar de aprovação.
Descrição
Parcela balão é uma parcela avulsa da negociação, com valor, data e forma de pagamento definidos à mão, que fica fora da condição de pagamento.
Na prática, o valor das parcelas balão é tirado do valor negociado antes de a condição ser calculada. A condição (fator, juros, desconto financeiro, entrada mínima) é aplicada só sobre o que sobra. No fim, as parcelas balão voltam a somar no valor final, sem nenhum acréscimo.
Situações típicas:
- Parte da venda sem juros: parte da venda em cartão com juros e o restante na entrega e na finalização, sem juros.
- Pagamento maior em uma data: o cliente paga um valor maior em uma data específica (13º, liberação de financiamento, venda de um bem).
- Forma de pagamento diferente: cada parcela balão tem sua própria forma de pagamento.
Sumário
Utilize os links abaixo para ir diretamente à seção desejada:
- 1. Liberar as parcelas balão na política de negociação
- 2. Lançar parcelas balão no pedido de venda
- 3. Como as parcelas balão mudam o cálculo
- 4. Aprovação da negociação
- Regras e validações
- Dúvidas frequentes
1. Liberar as parcelas balão na política de negociação
1- Acesse Administração
2 - Acesse a aba Vendas
3 - Selecione a opção Políticas de negociação
4 - Selecione o ícone de mais opções na política desejada.
5 - Escolha Alterar.
Na tela de alteração, role até o final:
1 - Marque Permitir parcelas balão, em Configurações adicionais para parcelas.
2 - Informe o Máximo de parcelas balão (obrigatório): quantas parcelas balão cabem em uma negociação.
3 - Em Aprovadores, inclua a ação Parcelas balão para os papéis que podem aprovar negociações com parcela balão (seção 4).
4 - Clique em ATUALIZAR.
2. Lançar parcelas balão no pedido de venda
No pedido de venda, na parte de negociação:
1 - Política de negociação: escolha uma política que permite parcelas balão.
2 - Condição de pagamento: escolha a condição que vai valer para o restante do valor.
3 - A seção Parcelas balão aparece abaixo das parcelas da condição.
4 - Clique no + da seção para adicionar uma parcela balão.
1 - Data: vencimento da parcela balão.
2 - Valor da parcela: valor fixo, em reais.
3 - Forma de pagamento: obrigatória. Sem ela, aparece Valor obrigatório.
4 - Use o − para remover a parcela balão.
5 - O + fica desabilitado quando o Máximo de parcelas balão da política é atingido.
A cada parcela balão preenchida, as parcelas da condição são recalculadas sobre o valor restante.
Ao escolher a forma de pagamento de uma parcela da condição, o Pontta pergunta se deve replicar a mesma forma para as parcelas abaixo:
1 - Forma de pagamento: Replicar formas de pagamento para as parcelas a baixo?
2 - SIM preenche as parcelas seguintes da condição com a mesma forma.
Nota: cada parcela balão precisa ter uma data diferente. Datas repetidas bloqueiam o pedido com a mensagem Existem datas de vencimento duplicadas para as parcelas balão.
1 - Ajuste as datas para que nenhuma se repita e a mensagem some.
3. Como as parcelas balão mudam o cálculo
O quadro Resumo mostra a separação. No exemplo, uma venda de R$ 20.000,00 com R$ 10.000,00 em parcelas balão e uma condição com fator 1,5:
1 - Valor total das parcelas balão: R$ 10.000,00, sem acréscimo.
2 - Valor negociado: R$ 10.000,00, que é o que sobra para a condição de pagamento.
3 - Valor a financiar: R$ 15.000,00, que é o valor negociado com o fator da condição aplicado.
4 - Valor final: R$ 25.000,00, a soma das parcelas balão com o valor financiado.
O que é calculado só sobre o valor negociado (sem as parcelas balão):
- Fator e juros da condição de pagamento.
- Desconto financeiro da condição.
- Entrada mínima da condição (o percentual vale sobre o valor negociado, não sobre o total da venda).
- Divisão do valor nas parcelas da condição.
Nota: as parcelas balão nunca recebem juros nem desconto financeiro. Para ter juros em uma parte do valor, essa parte precisa ficar nas parcelas da condição.
4. Aprovação da negociação
Toda negociação que tem pelo menos uma parcela balão é marcada com o motivo de não aprovação Parcelas balão, mesmo dentro do limite da política.
- Se o usuário que negocia tem um papel aprovador com a ação Parcelas balão, a negociação é aprovada automaticamente.
- Se não tem, a negociação fica pendente de aprovação por alguém com esse papel.
Por isso, ao liberar as parcelas balão, revise também os Aprovadores da política (seção 1, item 3).
Regras e validações
- Quantidade: a quantidade de parcelas balão não pode passar do Máximo de parcelas balão da política.
- Valor total: a soma das parcelas balão não pode passar do valor da venda. Se passar, aparece Parcelas balão inválidas.
- Valor zerado: parcela balão sem valor (R$ 0,00) é desconsiderada.
- Datas: as datas não podem se repetir.
- Forma de pagamento: obrigatória em cada parcela balão.
Dúvidas frequentes
A seção Parcelas balão não aparece no pedido.
A política de negociação escolhida não tem Permitir parcelas balão marcado. Libere na política (seção 1) ou escolha outra política.
O botão + das parcelas balão está desabilitado.
O limite de parcelas balão da política foi atingido. Aumente o Máximo de parcelas balão na política, se fizer sentido.
Os juros da condição estão sendo aplicados em toda a venda. Como deixo uma parte sem juros?
Lance a parte sem juros como parcela balão. A condição passa a calcular só sobre o restante.
A negociação ficou pendente de aprovação depois que incluí uma parcela balão.
É o comportamento esperado: parcela balão sempre gera o motivo Parcelas balão. Um usuário com papel aprovador dessa ação precisa aprovar, ou o papel de quem negocia precisa ter essa ação em Aprovadores na política.
Posso usar parcela balão para a entrada?
Pode, desde que a entrada não precise de juros nem de desconto financeiro. Lembre que, se a condição tiver entrada mínima, ela é calculada sobre o valor que sobra depois das parcelas balão.